Wsłuchując się w potrzeby naszych Klientów, którzy poszukiwali uniwersalnego narzędzia do screeningu kontrahentów na podstawie numeru NIP / Vat EU, przygotowaliśmy kompleksowe narzędzie do weryfikacji AML które wykorzystuje pełny potencjał wszystkich naszych usług KYC przygotowywanych na przestrzeni ostatnich dwóch lat.

Do katalogu tych usług zaliczamy:

• Listy PEP
• Listy Sankcyjne
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
• Rejestry GUS i KRS

Usługa kompleksowa którą oferujemy pod nazwą AML Skaner pozwala na przeprowadzenie dokładnej weryfikacji kontrahenta wyłącznie na podstawie numeru NIP lub VAT EU (VIES)

Jak działa AML Skaner?

AML Skaner integruje się z rejestrami publicznymi i rządowymi – zarówno krajowymi jak i na szczeblu Unii Europejskiej (VIES) umożliwiając tym samym pozyskiwanie danych o firmach i organizacjach na podstawie numerów NIP / VAT.

Za pomocą Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych możemy uzyskać informacje na temat Beneficjentów Rzeczywistych (UBO) oraz reprezentacji danej spółki.

Następnie dla każdej z osób fizycznych powiązanych ze spółką przeprowadzana jest analiza jej obecności na listach sankcyjnych oraz listach PEP.

Wszystkie znalezione powiązania osobowe i wystąpienia na w/w listach są prezentowane w jednym zbiorczym raporcie który jest przechowywany w formie elektronicznej z możliwością wydruku w dowolnym momencie.

W przypadku podmiotów polskich – dodatkowo sprawdzamy status VAT danej firmy / organizacji oraz jej status prowadzenia działalności wedle GUS (Baza REGON).

System wspiera automatyczną i masową weryfikacją po NIP oraz pozwala na pełną integracją za pomocą wbudowanego interfejsu API (REST).

Oprogramowanie AML Skaner pracuje w środowisku chmurowym (oprogramowanie jako usługa SaaS).

Wdrożenie i uruchomienie tego rozwiązana AML nie wymaga ponoszenia nakładów finansowych na sprzęt czy infrastrukturę.

Całość licencjonowana jest w modelu subskrypcyjnym – z możliwością rezygnacji w dowolnym momencie.

Gorąco zachęcamy do bezpłatnego przetestowania narzędzia, link do rejestracji znajduje się poniżej:

Sprawdź koszty usługi – cennik AML Skaner

Tematyka związana z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (tak zwany PEP)  jest ściśle powiązana z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która implementuje zapisy czwartej (AMLD4) , piątej (AMLD 5) a niebawem także szóstej (AMLD 6) dyrektywy unijnej dotyczącej zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Szereg instytucji Unii Europejskiej w tym w Polsce został zobowiązany na mocy tych przepisów do weryfikacji swoich klientów,  w celu ustalenia czy osoby te nie są zaangażowane w działalność przestępczą związane z praniem pieniędzy lub uczestniczą w finansowaniu organizacji terrorystycznych.

Jednym z istotnych kryteriów jakie należy brać pod uwagę przy badaniu takich osób jest ich polityczne zaangażowanie.  Przepisy dyrektywy definiują taką osobę jako jako osobę na eksponowanym stanowisku politycznym.

Wobec osoby która posiada status Pep należy zastosować specjalne szczególne środki ostrożności i uwagi przy podejmowaniu działań biznesowych z taką osobą.

Jak najłatwiej sprawdzić status PEP danej osoby?

Jak autoryzowany dystrybutor firmy Machine Mind oferujemy za pośrednictwem witryny internetowej polskielistypep.pl usługę pozwalającą na weryfikację i sprawdzenie statusu PEP danej osoby za pomocą jej imienia i nazwiska.

Gorąco zachęcamy do odwiedzenia witryny   i bezpłatnego wypróbowania usługi.

• Koszty wdrożenia Listy PEP
• Warunki bezpłatnego sprawdzenia statusu PEP

Zapraszamy również do lektury bloga internetowego, który porusza m.in tematy licznych kontrowersji dotyczących stosowania przepisów o PEP:

• Czy Wojewódzki Inspektor Ochrony Środowiska posiada status PEP ?
• Jakie stanowiska wojskowe w Polskich Siłach Zbrojnych zaliczają się do grona PEP
• Czy wójt gminy jest PEP ?
• Czy Powiatowy Inspektor Nadzoru budowlanego jest PEPem ?
• Czy członkowie rad nadzorczych banków są PEPami ?

Jeżeli są Państwo instytucją, która zobowiązana jest do wdrożenia procedur AML w tym badania politycznego zaangażowania klienta (KYC, PEP Screening) – zachęcamy do kontaktu.

Pełny katalog usług IT dla branży finansowej oferowany w modelu SaaS – dostępny jest pod adresem: https://pl.hyperflow.eu/

Oprócz usługi Listy PEP, oferujemy inne, kompleksowe narzędzia klasy AML , KYC, Białą Listę VAT, obsługę Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.

Tematyka strony dotyczy w szczególności Czwartej Dyrektywy AML Parlamentu Europejskiego i Rady Europy nr 2015/849 z dnia 20 maja 2015 (AML4) oraz wymagań polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r.  (Dz.U. 2018 poz. 723)

Witryna dostępna jest w języku polskim i angielskim pod adresem: http://aml4.eu

Na blogu poruszane są następujące tematy:

• Implementacja procedur analizy ryzyka przez Instytucje Obowiązane
• Procedura należytej staranności (CDD i EDD)
• Zakres dostępnych narzędzi informatycznych pozwalających na usprawnienie procesów AML.
• Analiza transakcji powiązanych
• Poszukiwanie beneficjenta rzeczywistego (UBO)
• Tematyka Polskiego PEP (Osób na eksponowanych stanowiskach politycznych oraz RCA – rodziny i bliskich współpracowników) w tym:
  • Jakie stanowiska publiczne w Polsce są zaliczane do Stanowisk Eksponowanych Politycznie (PEP) ?
  • Czy Wójt jest Pepem ?
  • Czy Burmistrz jest PEPem ?
  • Czy Wojewódzki Inspektor Transportu Drogowego jest PEPem ?
  • itd
• Polska Lista PEP
• Baza współpracowników i rodzin PEP (RCA)
• Narzędzia do analizy struktury własnościowej i UBO w kontekście PEP – Art 46. Ustawy AML
• Nowoczesne metody analizy transakcji pod  kątem Fraud i Money Laundering (m.in z wykorzystaniem algorytmów AI i Machine Learning)

Zapraszamy!