Reagując na kluczowe potrzeby współczesnych firm, takie jak zapewnienie ciągłego wsparcia klienta 24/7, znaczące obniżenie kosztów operacyjnych oraz podniesienie jakości rozmów z klientami – stworzyliśmy narzędzie, które łączy w sobie najnowsze technologie AI z intuicyjną obsługą, umożliwiając automatyzację procesów komunikacji przy jednoczesnym wzroście standardów obsługi.

Kluczowe funkcjonalności SupChat:

• Automatyczne uczenie się z zawartości Twojej strony internetowej
• Obsługa dokumentów – możliwość przesłania katalogów, FAQ, regulaminów
• Pełne wsparcie języka polskiego z rozumieniem kontekstu biznesowego
• Błyskawiczna instalacja – wystarczy jedna linijka kodu HTML do Twojej strony WWW
• Inteligentne przekierowania do odpowiednich osób z zespołu

Korzyści biznesowe:

Oszczędność czasu: 70% zapytań klientów to powtarzalne pytania – SupChat obsługuje je automatycznie, oszczędzając 3-12 godzin pracy miesięcznie.

Wzrost konwersji: Natychmiastowe odpowiedzi mogą zwiększyć konwersję nawet o 25-40%.

Redukcja kosztów: Koszt od 29,99 zł netto miesięcznie vs 5000-7000 zł za zatrudnienie pracownika obsługi.

Idealne rozwiązanie dla:

• Sklepów internetowych (e-commerce)
• Usług profesjonalnych (prawne, księgowe, konsultingowe)
• Branży medycznej i zdrowotnej
• Edukacji i szkoleń
• Firm z branży nieruchomości

SupChat pracuje na każdej stronie internetowej – WordPress, Shopify, PrestaShop, Magento czy strony statyczne.

Gorąco zachęcamy do bezpłatnego przetestowania narzędzia przez 7 dni!

Rejestracja: supchat.pl
Kontakt: supchat@synteo.com.pl
Telefon: 575 378 137

SupChat – Twój inteligentny asystent, który nigdy nie śpi.

Informujemy, że dostępna na Platformie Hyperflow moduły oferujące obsługę sankcji zostały zaktualizowane i oferują już dostęp do nowej, polskiej listy sankcyjnej.

Wszyscy nasi Klienci posiadający wykupioną licencję na dostęp do modułów AML Skaner lub Listy Sankcyjne otrzymali już dostęp do zaktualizowanej usługi weryfikacji sankcji .

Na chwilę obecną nasze oprogramowanie pozwala na masowe i błyskawiczne sprawdzenie podmiotów i osób na następujących listach sankcji:

• Lista sankcyjne Komisji Europejskiej (e-CTFSL)
• Lista sankcyjne USA / OFAC 
• Lista sankcyjne Organizacji Narodów Zjednoczonych (ONZ) 
• Listy sankcyjna Polska / MSWiA

Jak uzyskać dostęp do wyszukiwarki sankcji na wielu listach jednocześnie?

Dla nowych Klientów przygotowaliśmy dwa rodzaje licencjonowania dostępu do naszego programu.

Pierwszy umożliwia nabywanie pakietów ilościowych – rozliczanych za każde sprawdzenia podmiotu lub osoby w bazie sankcji.

Bez względu na rodzaj licencjonowania – klient otrzymuje dostęp do wyszukiwarki WWW, raportów PDF, przechowywania historii sprawdzeń jak i dostęp API do sprawdzeń maszynowych i masowych.

W ofercie posiadamy pakiety od 100 do 5000 zapytań w cenach zaczynających się od 239 PLN.

Drugą opcją dostępu do aplikacji Listy sankcyjne jest nielimitowana subskrypcja miesięczna lub roczna.

Koszt dostępu miesięcznego do modułu Listy sankcyjne wynosi 659 PLN a dostęp roczny wyceniany jest na 2399 PLN.

Aby przejść do testowania narzędzia wystarczy kliknąć poniższy przycisk

Dowiedz się więcej o narzędziu do weryfikacji sankcji

Zapraszamy do skorzystania z naszych usług.

Wszystkie podane wyżej ceny są cenami netto do których należy doliczyć 23% podatek VAT.

Rozporządzenie to jest bardzo istotne z punktu widzenia instytucji obowiązanych które badają status PEP swoich klientów w ramach przyjętych standardów oceny ryzyka i wdrożonych procedur AML. 

Nowe rozporządzenie jest pokłosiem przyjętej w 2018 roku Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady Europy zmieniająca dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (2018/843) zwanej potocznie Piątą Dyrektywą AML.

Jednym z nowych wymogów które V Dyrektywa AML nałożyła na Państwa członkowskie był obowiązek przygotowania wykazu poszczególnych funkcji, które zgodnie z krajowymi przepisami ustawowymi, wykonawczymi i administracyjnymi uznaje się za znaczące funkcje publiczne.

Termin wdrożenia tych przepisów minął w styczniu 2020 roku 

W wyniku tego, instytucje europejskie były zmuszone upomnieć Polskę w sprawie wydania przedmiotowego rozporządzenia. 

Nowe przepisy dotyczące PEP w 2021 roku

Po szybkich konsultacjach rozporządzenie zostało opublikowane w Dzienniku Ustaw dnia 29 lipca 2021 roku pod pozycją numer 1381.

Rozporządzenie precyzuje które stanowiska i funkcje w Polsce są uznawane za PEP.

Wcześniejsze przepisy były dość nieprecyzyjne i powodowały szereg dylematów interpretacyjnych np. w kwestii wójtów, burmistrzów czy prezydentów miast. 

Wątpliwości dotyczyły też niektórych stanowisk administracji specjalnej o czym pisaliśmy wielokrotnie na naszych stronach.

Nowe rozporządzenie, które zacznie obowiązywać już niebawem rozwiewa wątpliwości gdyż wymienia listę stanowisk w sposób literalny.

Obecnie warto pochylić się nad nowymi przepisami i upewnić się, że od dnia 31 października procedury AML w Państwa instytucji będą uwzględniły nową listę krajowych stanowisk. 

Jeżeli korzystają Państwo z zewnętrznego dostawy usług list PEP to zachęcamy do sprawdzenia czy Państwa aktualny dostawca tej usługi deklaruje zgodność swoich list z przepisami które będą obowiązywać po 31 października 2021 roku. 

Oczywiście oferowana przez nas usługa Listy PEP, w dniu 31 października 2021 zostanie zaktualizowana w celu dopasowania do obowiązujących przepisów  i tym samym będzie zawierała osoby zajmujące stanowiska ujęte w nowym rozporządzeniu Ministerstwa Finansów.

Wsłuchując się w potrzeby naszych Klientów, którzy poszukiwali uniwersalnego narzędzia do screeningu kontrahentów na podstawie numeru NIP / Vat EU, przygotowaliśmy kompleksowe narzędzie do weryfikacji AML które wykorzystuje pełny potencjał wszystkich naszych usług KYC przygotowywanych na przestrzeni ostatnich dwóch lat.

Do katalogu tych usług zaliczamy:

• Listy PEP
• Listy Sankcyjne
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
• Rejestry GUS i KRS

Usługa kompleksowa którą oferujemy pod nazwą AML Skaner pozwala na przeprowadzenie dokładnej weryfikacji kontrahenta wyłącznie na podstawie numeru NIP lub VAT EU (VIES)

Jak działa AML Skaner?

AML Skaner integruje się z rejestrami publicznymi i rządowymi – zarówno krajowymi jak i na szczeblu Unii Europejskiej (VIES) umożliwiając tym samym pozyskiwanie danych o firmach i organizacjach na podstawie numerów NIP / VAT.

Za pomocą Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych możemy uzyskać informacje na temat Beneficjentów Rzeczywistych (UBO) oraz reprezentacji danej spółki.

Następnie dla każdej z osób fizycznych powiązanych ze spółką przeprowadzana jest analiza jej obecności na listach sankcyjnych oraz listach PEP.

Wszystkie znalezione powiązania osobowe i wystąpienia na w/w listach są prezentowane w jednym zbiorczym raporcie który jest przechowywany w formie elektronicznej z możliwością wydruku w dowolnym momencie.

W przypadku podmiotów polskich – dodatkowo sprawdzamy status VAT danej firmy / organizacji oraz jej status prowadzenia działalności wedle GUS (Baza REGON).

System wspiera automatyczną i masową weryfikacją po NIP oraz pozwala na pełną integracją za pomocą wbudowanego interfejsu API (REST).

Oprogramowanie AML Skaner pracuje w środowisku chmurowym (oprogramowanie jako usługa SaaS).

Wdrożenie i uruchomienie tego rozwiązana AML nie wymaga ponoszenia nakładów finansowych na sprzęt czy infrastrukturę.

Całość licencjonowana jest w modelu subskrypcyjnym – z możliwością rezygnacji w dowolnym momencie.

Gorąco zachęcamy do bezpłatnego przetestowania narzędzia, link do rejestracji znajduje się poniżej:

Sprawdź koszty usługi – cennik AML Skaner

Problem ten jest o tyle istotny, że dotyczy bardzo wielu podmiotów z różnych branż.

Pierwszą grupę stanowią firmy handlowe o dużym wolumenie sprzedaży – współpracujące z wieloma różnymi dostawcami towarów lub usług. 

Drugą grupę stanowią instytucje takie jak banki, firmy ubezpieczeniowe, leasingowe czy faktoringowe, które ze względu na charakter swojej działalności muszą szczególnie dbać o jakość danych i są szczególnie narażone są na braki, błędy lub nieaktualność danych.

Kolejną grupę stanowią podmioty określane jako instytucje obowiązane (wedle ustawy AML), które powinny stale monitorować swoich kontrahentów w kontekście statusu i miejsca prowadzenia przez nich działalności gospodarczej, ponieważ mają one szczególne obowiązki w tym zakresie określone przepisami prawa.

Skuteczne monitorowanie zmian bez specjalistycznych narzędzi i technologii informatycznych wydaje się być niemożliwe do przeprowadzenia. Niezbędne są programy komputerowe pozwalające na import masowy z rejestru REGON prowadzonego przez GUS w celu porównania danych i wykrywania zmian.

Ogólnie problem z zapewnieniem aktualności danych podmiotów (spółek, organizacji publicznych, jednostek samorządowych) możemy zdefiniować jako konieczność zdobywania wiedzy na temat momentu i zakresu wystąpienia zmian.

Istotne jest kiedy nasz kontrahent lub podmiot współpracujący zmienił siedzibę działalności, zawiesił działalność lub ją zamknął. Co więcej, kluczowy jest czas – po jakim dowiemy się o tym fakcie. 

Jeżeli podmiot, z którym prowadzimy wymianę handlową, nasz dostawca, odbiorca lub podmiot wskazany przez faktoranta (w faktoringu klasycznym) przestanie prowadzić działalność lub posługuje się niepoprawnym numerem identyfikacji podatkowej – może nas narazić na straty finansowe, wizerunkowe, przysporzyć niepotrzebnych nerwów związanych z koniecznością poszukiwania zastępstwa lub dodatkowej pracy związanej z koniecznością wprowadzenia korekt księgowych. 

Na czym polega wyzwanie skutecznej oceny danych rejestrowych?

Idealnym rozwiązaniem tego problemu jest narzędzie monitorujące w sposób ciągły i automatyczny (bez udziału pracownika) wszystkich kontrahentów, z którymi współpracujemy (w tym dostawców, odbiorców, podmioty współpracujące) oraz raportowanie wszelkich wykrytych zmian takich jak na przykład przeniesienie firmy, zamknięcie firmy czy jej zawieszenie lub zmiana adresu prowadzenia działalności gospodarczej. 

Jeżeli prowadzimy współpracę z kilkoma, kilkunastoma podmiotami, działania te są możliwe do wykonania bez wspomagania jednak są dość uciążliwe. 

W przypadku kilkudziesięciu podmiotów i więcej zadanie to staje się wręcz niemożliwe do wykonania w sposób nieautomatyczny. 

Sprawdzenie setek albo tysięcy podmiotów w rejestrach publicznych i weryfikacja aktualności posiadanych przez nas danych z bieżącą sytuacją wybiega poza możliwości ludzkie, natomiast konsekwencje zaniedbywania tego procesu potrafią być bardzo dotkliwe. 

Wystarczy, że kontrahent nie powiadomili nas o zmianie danych rejestrowych, a my wystawimy mu fakturę na stare dane. Podobnie w przypadku kontrahenta, który zawiesił działalność, a my wystawiamy mu fakturę, również narażamy się na pewne sankcje podatkowe generujące koszty. 

I nie muszą być to rozwiązania tak ostatecznie jak postępowanie karno-skarbowe, ale wystarczy, że często musimy korygować dokumenty, wystawiać noty korygujące, wysyłać dokumenty w formach papierowych, co jest uciążliwe i kosztowne. 

Dużo lepsze rezultaty uzyskują firmy które, stawiają na działania prewencyjne, gdzie o zmianie dowiadują się jako pierwsze i mają czas na podjęcie odpowiednich działań. 

Inną gałęzią, w której niezbędny jest skuteczny monitoring firm pod kątem zmieniających się danych jest branża faktoringowa, w której to faktorant de facto musi znać i monitorować na bieżąco listę dostawców lub odbiorców usług, które są przedmiotem faktoringu. 

Podobnie jak firmy faktoringowe, wszystkie firmy leasingowe też powinny wdrażać monitoring swoich klientów gdyż jest to jeden z elementów skutecznej walki z nadużyciami i nieuczciwymi przedsiębiorcami. 

Kolejnym obszarem zastosowania monitoringu danych firmowych jest działalność związana z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML & CFT) o czym szerzej można poczytać na stronach serwisu aml4.eu.

Jednym ze sposobów na skuteczny monitoring zmian danych firmowych jest skorzystanie z poradnika dostępnego w witrynie:
https://nip.waw.pl/monitoring-danych-kontrahentow/:

Zapraszamy

W związku z prowadzoną przez nas kampanią reklamową i informacyjną dotycząca białej listy nawiązaliśmy kontakt z wieloma przedsiębiorstwami, biurami księgowymi i jednostkami samorządów terytorialnych.

O ile ogólna świadomość polskich przedsiębiorców na temat białej listy, nowych obowiązków  jest wysoka, to pojawiają się pewne wątpliwości co do kwestii technicznych i organizacyjnych związanych z plikiem płaskim udostępnianym przez Krajową Administrację Skarbową.

Mimo licznych publikacji dostępnych na naszych stronach, do naszej firmy zgłaszają się osoby które mają niepełne lub błędne wyobrażenie na temat, tego czym jest plik płaski, co zawiera i jak należy go używać. 

Nieco szokujący dla nas jest fakt, że część z tych nieporozumień ma swoje źródło w postaci firm szkolących z tematyki białej listy VAT.

W związku z tym przygotowaliśmy kolejny już artykuł zbierający popularne mity funkcjonujące wśród polskich przedsiębiorców dotyczące , pliku płaskiego i radzenia sobie z nowymi wymogami w formie artykułu dostępnego na naszym blogu produktowym.

 Zapraszamy do lektury pod adresem: https://nip.waw.pl/plik-plaski-obalamy-mity/

Zapraszamy Państwa do odwiedzenia naszego nowego serwisu tematycznego dotyczącego zmian w ustawie o podatku VAT i związanych z tym nowymi obowiązkami przedsiębiorców – którzy są podatnikami VAT.

Od 1 stycznia 2020 roku weszły w życie istotne zmiany, które dotyczą m.in. elektronicznej wersji wykazu podatników VAT czynnych i zwolnionych oraz odpowiedzialności solidarnej nabywcy usługi w przypadku dokonania płatności na rachunek bankowy lub rachunek w kasie SKOK który nie jest ujęty w wykazie prowadzonym przez Szefa Administracji Skarbowej (KAS)

Co zrobić gdy rachunek bankowy mojego kontrahenta nie znajduje się na liście podatników VAT?

W przypadku dokonania płatności na rachunek spoza białej listy – należy złożyć stosowne zawiadomienia na formularzu ZAW-NR do odpowiedniego Naczelnika Urzędu Skarbowego, co czym piszemy w stosownej publikacji na temat znajdującej się pod adresem:

• Co zrobić po wysłaniu przelewu na rachunek spoza białej listy
• Jak wpisać się na białą listę podatników VAT
• Co to jest Plik płaski – co zawiera i jak go używać

Wśród publikowanych na stronie materiałów można znaleźć również odpowiedź na następujące pytania:

• Co to jest odpowiedzialność solidarna w VAT i jak zmienia się w 2020 roku?
• Co to jest Biała Lista VAT?
• Jak dokonać masowej i automatycznej weryfikacji na białej liście VAT
• Co to jest plik płaski i jak może pomóc w masowej weryfikacji?
• Jaki jest najlepszy program do obsługi białej listy – wykazu podatników VAT?
• Jak oddelegować nowe obowiązki z VAT poza swoją firmę – outsourcing weryfikacji kontrahentów w rejestrze VAT
• Integracja z wykazem podatników VAT

Serwis znajduję się pod adresem: https://nip.waw.pl

Gdzie znajduje się strona do weryfikacji podatników VAT?

Oficjalna strona rządowa stanowiąca metodę na sprawdzenia statusu podatnika oraz uzyskanie informacji o prawidłowym numerze rachunku bankowego bądź rachunków bankowych, gdy kontrahent zgłosił do urzędu więcej niż jeden rachunek znajduje się pod adresem:

https://www.podatki.gov.pl/wykaz-podatnikow-vat-wyszukiwarka

Wyżej wymieniona strona Ministerstwa finansów posiada jednak pewne ograniczenia.

Po pierwsze należy sprawdzać podatnika pojedynczo. Nie ma możliwości sprawdzenia kilku lub kilkudziesięciu podatników jednym zapytaniem.

Strona udostępnia tez opis interfejsu programistycznego API – który przy zastosowaniu skryptu pozwoli na sprawdzenie kilkunastu rekordów jednocześnie, jednak i ta metoda ma pewne ograniczenia – możemy wykonać jedynie 10 zapytań na dobę.

Jak podaje przedmiotowa strona:

Korzystanie z API jest limitowane. Przy wykorzystaniu metody „search” możesz złożyć 10 zapytań o maksymalnie 30 podmiotów jednocześnie, natomiast przy wykorzystaniu metody „check” możesz zapytać o 1 podmiot. Po wyczerpaniu tego limitu dostęp do API będzie zablokowany do godziny 0:00.

W związku z powyższymi ograniczeniami – firmy informatyczne (wśród nich SYNTEO) zaczęły opracowywać własne rozwiązania pozwalające na weryfikację podatników VAT bez wspomnianych limitów.

Możliwe jest to dzięki udostępnieniu przez MF tzw. pliku płaskiego – zawierającego zaszyfrowaną listę wszystkich podmiotów VAT w Polsce wraz z ich rachunkami.

Na dzień dzisiejszy plik ten zawiera ponad 2.3 miliona wpisów i liczba ta stale rośnie wraz ze zgłaszaniem brakujących o rachunkach informacji do Szefa Krajowej Administracji Skarbowej.

Program do masowej weryfikacji rachunków bankowych podatników VAT

W serwisie przedstawiono również narzędzie – system informatyczny wspomagający pracę działów finansowych – pozwalający na masową weryfikację kontrahentów za pomocą numeru NIP oraz weryfikację numerów rachunków bankowych (NRB) – bez limitów dziennych.

Weryfikacji można dokonać aż w 3 rejestrach – bez dodatkowych opłat:

• krajowym rejestrze REGON prowadzonym przez GUS
• krajowym rejestrze VAT prowadzonym przez KAS – tzw. biała lista podatników
• w rejestrze europejskim VIES – prowadzonym przez Komisję Europejską.

Przedstawione oprogramowanie pozawala nie tylko na weryfikację statusu firmy w w/w rejestrach i porównanie danych. Pełna lista funkcji dostępnych w programie została przedstawiona poniżej:

• Weryfikacja poprawności numeru NIP – sprawdzenie sumy kontrolnej
• Konwersja numeru NIP na KRS
• Sprawdzenie czy podany numer NIP jest numerem poprawnym i należy do podmiotu gospodarczego
• Weryfikacja czy pod podanym numerem NIP prowadzona jest działalność gospodarcza
• Sprawdzenie czy działalność gospodarcza nie została zawieszona
• Kontrola zmian statusu działalności kontrahenta
• Integracja z zewnętrznymi systemami przez API i pliki CSV
• Możliwość masowej weryfikacji statusu działalności gospodarczej
• Możliwość masowej weryfikacji daty rozpoczęcia, zawieszenia i zakończenia działalności gospodarczej
• Weryfikacja statusu VAT podatnika (Biała Lista VAT) po numerze NIP
• Sprawdzanie numeru rachunku bankowego kontrahenta w rejestrze VAT udostępnianego przez Krajową Administrację Skarbową – Ministerstwo Finansów
• Pobieranie zgłoszonych do Krajowej Administracji Skarbowej numerów rachunków kontrahenta
• Weryfikacja rachunków bankowych w pliku płaskim udostępnianym przez KAS – MF
• Weryfikacja rachunków wirtualnych: na przykład mBank Mass Collect
• Sprawdzenie czy kontrahent posiada VAT EU – rejestr VIES
• Możliwość integracji z Comarch ERP Optima i innymi systemami

Wierzymy, że najprostsze rozwiązania są najlepsze, dlatego zapraszamy do zapoznania się z nową opcją 100% delegacji weryfikacji kontrahentów VAT do nas w wyjątkowej cenie 50 PLN / miesiąc – oferta dotyczy outsourcingu weryfikacji kontrahentów – podatników VAT

Zachęcamy również do zapoznania się z prezentacją multimedialną w serwisie YouTube przedstawiającą możliwości narzędzia do zbiorczego sprawdzenia rachunków bankowych w wersji bezpłatnej:

Prezentacja: Zbiorcza weryfikacja kontrahentów VAT – poradnik jak używać

Media branżowe o naszym programie do białej listy

Zapraszamy Państwa do lektury artykułu dotyczącego procesu ewolucji reklamy internetowej , który zarazem jest wprowadzeniem do pojęcia Content Marketingu (Marketingu treści) który jest nowoczesną metodą pozyskiwania większej ilości wizyt na Państwa stronie internetowej i stanowi bardzo ważną rolę w procesach pozycjonowania stron.

W opracowaniu znajdą Państwo odpowiedzi na następujące pytania:

• Jak rynek reklamy internetowej zmieniał się na przestrzeni lat?
• Co jest jest i jak działa reklama oparta na zainteresowaniach?
• Jakie ograniczenia czekają rynek reklamy kierowanej i opartej na zainteresowaniach w związku z RODO?
• Dlaczego warto inwestować w rozwój swojej strony internetowej?
• Jak niewielkim zwiększyć sprzedaż w swojej witrynie?
• Czy warto prowadzić bloga firmowego?
• Jak pozyskać nowych klientów dla swojej firmy?

Tematyka związana z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (tak zwany PEP)  jest ściśle powiązana z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która implementuje zapisy czwartej (AMLD4) , piątej (AMLD 5) a niebawem także szóstej (AMLD 6) dyrektywy unijnej dotyczącej zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Szereg instytucji Unii Europejskiej w tym w Polsce został zobowiązany na mocy tych przepisów do weryfikacji swoich klientów,  w celu ustalenia czy osoby te nie są zaangażowane w działalność przestępczą związane z praniem pieniędzy lub uczestniczą w finansowaniu organizacji terrorystycznych.

Jednym z istotnych kryteriów jakie należy brać pod uwagę przy badaniu takich osób jest ich polityczne zaangażowanie.  Przepisy dyrektywy definiują taką osobę jako jako osobę na eksponowanym stanowisku politycznym.

Wobec osoby która posiada status Pep należy zastosować specjalne szczególne środki ostrożności i uwagi przy podejmowaniu działań biznesowych z taką osobą.

Jak najłatwiej sprawdzić status PEP danej osoby?

Jak autoryzowany dystrybutor firmy Machine Mind oferujemy za pośrednictwem witryny internetowej polskielistypep.pl usługę pozwalającą na weryfikację i sprawdzenie statusu PEP danej osoby za pomocą jej imienia i nazwiska.

Gorąco zachęcamy do odwiedzenia witryny   i bezpłatnego wypróbowania usługi.

• Koszty wdrożenia Listy PEP
• Warunki bezpłatnego sprawdzenia statusu PEP

Zapraszamy również do lektury bloga internetowego, który porusza m.in tematy licznych kontrowersji dotyczących stosowania przepisów o PEP:

• Czy Wojewódzki Inspektor Ochrony Środowiska posiada status PEP ?
• Jakie stanowiska wojskowe w Polskich Siłach Zbrojnych zaliczają się do grona PEP
• Czy wójt gminy jest PEP ?
• Czy Powiatowy Inspektor Nadzoru budowlanego jest PEPem ?
• Czy członkowie rad nadzorczych banków są PEPami ?

Jeżeli są Państwo instytucją, która zobowiązana jest do wdrożenia procedur AML w tym badania politycznego zaangażowania klienta (KYC, PEP Screening) – zachęcamy do kontaktu.

Pełny katalog usług IT dla branży finansowej oferowany w modelu SaaS – dostępny jest pod adresem: https://pl.hyperflow.eu/

Oprócz usługi Listy PEP, oferujemy inne, kompleksowe narzędzia klasy AML , KYC, Białą Listę VAT, obsługę Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.

Tematyka strony dotyczy w szczególności Czwartej Dyrektywy AML Parlamentu Europejskiego i Rady Europy nr 2015/849 z dnia 20 maja 2015 (AML4) oraz wymagań polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r.  (Dz.U. 2018 poz. 723)

Witryna dostępna jest w języku polskim i angielskim pod adresem: http://aml4.eu

Na blogu poruszane są następujące tematy:

• Implementacja procedur analizy ryzyka przez Instytucje Obowiązane
• Procedura należytej staranności (CDD i EDD)
• Zakres dostępnych narzędzi informatycznych pozwalających na usprawnienie procesów AML.
• Analiza transakcji powiązanych
• Poszukiwanie beneficjenta rzeczywistego (UBO)
• Tematyka Polskiego PEP (Osób na eksponowanych stanowiskach politycznych oraz RCA – rodziny i bliskich współpracowników) w tym:
  • Jakie stanowiska publiczne w Polsce są zaliczane do Stanowisk Eksponowanych Politycznie (PEP) ?
  • Czy Wójt jest Pepem ?
  • Czy Burmistrz jest PEPem ?
  • Czy Wojewódzki Inspektor Transportu Drogowego jest PEPem ?
  • itd
• Polska Lista PEP
• Baza współpracowników i rodzin PEP (RCA)
• Narzędzia do analizy struktury własnościowej i UBO w kontekście PEP – Art 46. Ustawy AML
• Nowoczesne metody analizy transakcji pod  kątem Fraud i Money Laundering (m.in z wykorzystaniem algorytmów AI i Machine Learning)

Zapraszamy!